近期

有不法分子冒充金融監管部門

或者工作人員

打著“P2P清退回款”“消除不良征信”

“受理投訴”等旗號實施詐騙

國家金融監督管理總局

發布消費者權益保護風險提示

提醒廣大金融消費者提高警惕

增強反詐意識和識別能力

保護好個人信息和財產安全

偽造官方網站示例：

案例一

小雨（化名）接到了一個自稱是中國人民銀行工作人員的電話，對方提出可以幫忙關閉某貸款APP的額度。

該工作人員實為詐騙團伙假冒

小雨跟著對方的指示下載了某會議軟件，并進行了語音通話和屏幕共享。隨后，對方要求小雨搜索“中國人民銀行”公眾號，并向該公眾號發送了一個網址。

此鏈接是用戶自己發送給公眾號的，鏈接指向的外部網站與公眾號無關

小雨點擊了這個網址，轉到了一個叫“中國人民銀行征信中心”的外部網站，向客服發送了銀行賬號等信息。在對方指導下，小雨先后分三筆向對方指定賬號轉賬了84萬元。

這個外部網站并非“中國人民銀行征信中心”。如果對方要求你轉賬，請不要輕信對方

* 官方網站為：https://www.pbccrc.org.cn/

案例二

小紅（化名）收到了一條來自銀行的短信，稱其未還清貸款。小紅撥打短信中的詐騙電話后，詐騙分子讓小紅加入社交軟件群，并在群里發起語音通話。

該銀行工作人員為詐騙分子假冒

對方讓小紅搜索“中國銀保監會”的公眾號，并發送“2******8.com”的網址。小紅點擊該網址后，轉到了一個叫“中國人民銀行征信中心”的頁面。

此鏈接是用戶自己發送給公眾號的，鏈接指向的外部網站與公眾號無關。這個外部網站并非“中國人民銀行征信中心”

對方向小紅發送二維碼，讓她掃描后進入某支付APP在線客服，并按照對方的提示進行轉賬操作。小紅信以為真，按照對方的指示向指定的銀行賬號轉賬61萬元。

該支付APP在線客服為詐騙分子假冒，如果對方要求你轉賬，請不要輕信對方

* 官方網站為：https://www.pbccrc.org.cn/

大家一定要擦亮眼睛

謹慎甄別

以免遭受錢財損失

冒充金融監管部門實施詐騙的手法通常有以下幾種：

手法一：偽造金融監管部門文件實施詐騙。不法分子冒用國家金融監督管理總局名義，通過電話短信、快遞信函、互聯網等渠道，發布“P2P出借人風險專項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息，引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進行“清退登記”。投資人注冊登記后，不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件，詐騙投資人錢財。

手法二：假冒金融監管部門受理投訴實施詐騙。消費者在非官方渠道投訴后，不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼、投訴內容等信息，以“解決投訴”“理賠退費”等為由聯系消費者，誘導其點擊“XX監管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會議軟件創建所謂“XX監管部門會議室”，誘騙登錄并開啟屏幕共享，從而騙取銀行卡號、網銀密碼、驗證碼等重要信息，盜取消費者資金。

手法三：冒充金融監管人員以“消除征信不良記錄”實施詐騙。不法分子假冒金融監管部門工作人員，利用非法收集的銀行卡號、貸款額度等個人信息，通過電話、社交軟件等聯系消費者并騙取信任，謊稱消費者在使用信用卡、互聯網貸款等借貸產品時產生逾期記錄，將被列入“征信黑名單”，如要“修復征信”，需向指定的“專用賬戶”轉入資金進行“信用佐證”，并稱該筆款項隨后將予退回。一旦消費者信以為真操作轉賬，不法分子迅速轉移資金并藏匿。

以上詐騙手法均為非法冒用金融監管部門名義，利用部分金融消費者急于解困、挽回損失、自證清白等心理特點進行詐騙。為保護廣大消費者信息安全、財產安全等合法權益，國家金融監督管理總局提示：

一、金融監管部門不直接辦理金融業務，也不會與消費者有任何資金往來。金融監管部門從未設立或者授權設立P2P、投資理財等“回款渠道”，不會通過QQ群、微信群、交易平臺等面向社會公眾開展資金清退工作。請消費者提高警惕，謹防上當受騙。

二、選擇正規機構的合法金融服務。消費者如果有借款、理財、保險等金融需求，應通過具備相應業務資質的機構獲取金融服務。切勿盲目相信陌生來電、短信、廣告傳單、社交媒體等非正規途徑推銷的“低息快捷”“免抵押擔保”貸款業務及“保本高收益”理財產品等。

三、加強個人信息保護，謹防信息泄露。對于不明來源的“內部消息”以及非官方渠道發布傳播的信息，消費者要仔細辨識，妥善保管身份證號、銀行卡號及密碼、驗證碼等重要信息，不點擊不明鏈接或者下載不明APP，不與陌生人共享屏幕，審慎對外提供個人信息，避免因信息泄露造成財產損失。

來源：國家金融監督管理總局等

編輯：劉燕

責編：岑丹

審核：戚翔 聞棟